Я провожу безопасные сделки, контролирую исполнение обязательств по договорам и соглашениям, выступаю посредником в передаче денежных средств и товаров. Как я писал на своем сайте garant.xyz, я сталкивался со множеством схем мошенничества, поэтому и запустил гарант сервис. Все новое – это хорошо забытое старое. Большинство афер Вы можете найти в интересной книге “100 великих афер”. Прибавим сюда технический прогресс, дыры в законах, новые средства связи и получим еще больше вариантов обмана людей по старым схемам. Главная причина, почему мошенничество существует – это человеческая алчность или невнимательность. Зачастую жертвы обмана спустя несколько часов, дней не могут понять, как могли попасться на уловку мошенника. Я буду добавлять в свой блог интересные, новые, популярные схемы аферистов, чтобы Вы были предупреждены. Сегодня я хочу описать достаточно свежий пример, с которым Вы можете столкнуться.
Вы ищете товар на популярном сайте объявлений “Авито”. Находите вариант по выгодной цене, необязательно сильно заниженной, но такой, что является привлекательной. Например: фирменный проектор для презентаций за 5 тысяч рублей. Вы сравниваете цены на новый проектор аналогичной марки и характеристик (15 тысяч рублей) и на бывшие в употреблении (8-10 тысяч рублей). Найденное объявление является выгодным. Вы связываетесь с продавцом. Он подтверждает актуальность и возможность покупки. Здорово! Вам повезло, нужно быстрее брать! Первое правило мошенников – время, заставить Вас торопиться и совершить сделку как можно быстрее, не успев все обдумать. Не торопитесь, никогда. Действительно, изредка люди продают товары по бросовым ценам, когда продажа срочная, но процент таких объявлений крайне мал. Прибавьте сюда здравый смысл: можно занять деньги у родственников и друзей, пока товар в продаже по нормальной рыночной цене, можно сдать товар в ломбард, который сразу выдаст наличные, наконец, вдумайтесь в причину столь срочной продажи, которую Вам озвучивает продавец – насколько она кажется Вам логичной. Вы все взвесили и решили приобрести товар. Хорошо. “Авито” предлагает сервис “безопасной сделки” (не хотелось бы останавливаться долго на этом способе оплаты, но меня, как и многих заказчиков моих услуг, не устраивает ряд условий такой сделки: отправка возможна только одной курьерской службой, которая стоит совсем недешево, офисы находятся не во всех городах, да и ехать до него Вам придется за свой счет. Зачастую в офисе получателю не разрешают проверить посылку на предмет соответствия заявленным характеристикам, а в случае техники проверка возможна только в домашних условиях. Если телефон или фотоаппарат были отремонтированы, а продавец уверял, что ремонта не было, последствия могут проявится через 2-3 дня, но сделка уже закрыта). Продавец соглашается на “безопасную сделку”. Но вскоре выясняется, что офиса курьерской службы в городе продавца нет. Как же отправить товар? Вы можете предложить аналогичный способ отправки через другую службу или почту, использую наложенный платеж. Тут Вы рискуете, поскольку пока не заплатите за товар и доставку при получении, Вы не сможете открыть посылку и проверить товар (были случаи, когда вес товара был указан верный, например, 900 гр, но внутри оказывался пакет риса). Продавец отказывается от альтернатив, которые Вы предлагаете, потому что он не знает, как отправить посылку, боится оплачивать доставку, если Вы не заберете товар, нет времени, офиса, почты и прочее. Вас это должно насторожить. Мошенники часто навязывают свой сюжет и редко меняют стратегию. Вы спрашиваете какие варианты предлагает продавец покупки товара, или сами предлагаете оплатить товар на банковскую карту, а продавец отправит его любым удобным способом. Этот вариант продавца устраивает. Он даже спрашивает Вас, не боитесь ли Вы переводить предоплату. Вы соглашаетесь. Спрашиваете номер карты и смотрите отзывы о продавце, о его товарах, проведенных сделках. Вас должно насторожить отсутствие отзывов (Авито запустил сервис отзывов), несколько опубликованных объявлений с заниженными ценами (можно проверить в интернете), даты завершенных объявлений (если последнее завершенное объявление было год или два назад, а сейчас за последний месяц человек продает 3-4 товара, это странно). Продавец присылает номер карты и просит чек оплаты. Вы спрашиваете на кого оформлена карта, фамилия и имя на лицевой стороне карты, чтобы точно отправить платеж. Продавец Вам не называет имя, по его словам в целях безопасности. Знайте, номер карты и ФИО Вы можете сообщать кому угодно, дату срока годности карты и CVC код (3 цифры на обороте карты) сообщать нельзя. Вы можете подтвердить это в своем банке, позвонив по номеру, указанному на обороте карты. Вы соглашаетесь на условия продавца, переводите деньги и высылаете чек. Далее есть несколько возможных сюжетов:
- Вам повезло, и продавец отправил товар. Вы получили посылку, оплатили доставку и совершили выгодную сделку. Поздравляю.
- Продавец долго не отправляет товар, ссылаясь на занятость, форс мажор, рождение детей, аварию и пр. Вы можете подождать (это может быть правдой) или попросить вернуть деньги. Далее наступает третий вариант.
- Продавец перестает выходить на связь. Вы понимаете, что стали жертвой обмана. Решаете найти и наказать мошенника. Идете в полицию, пишите заявление, но понимаете (и сотрудники Вам объяснят), что из всех данных Вы имеете только номер карты куда добровольно и самостоятельно перевели 5 тысяч рублей. Шансы вернуть деньги стремятся к нулю. Разговоры о “пробивке” номера карты, IP адреса продавца (данные устройства и местоположение мошенника, где он выходил в сеть), подаче заявления в суд можно вести долго. К сожалению, Авито не будет искать коды устройства мошенника, которые остались на сайте и в приложении, даже по требованию полиции (официальный отказ о невозможности предоставлении данных), да и мошенник мог использовать VPN (виртуальный адрес в сети, например, в Китае, когда он находился в Москве). По номеру карты можно подать запрос в Банк, чтобы узнать владельца, но нужно знать в какой. Возможно, этот номер относится не к банку, а к кошельку электронных платежей (почти все сервисы выпускают виртуальную карту). Электронные платежи зачастую не требуют паспорт, а если и требуют, то можно предоставить не свой документ и пользоваться системой. Если Вы знаете в каком банке открыта карта мошенника, и полиция отправила официальный запрос на выдачу данных владельца, то Вы получите лишь имя (запрос может обрабатываться до 30 дней). Далее полиция вызовет, а скорее всего свяжется с владельцем карты, чтобы разобраться в деле. Либо владелец вообще не знает о существовании такой карты, либо карта была утеряна, украдена, либо владелец сообщит, что не понимает в чем дело. Тогда разбирательство будет продолжено, и полиции придется собирать доказательную базу, что очень проблематично. Далее дело будет передано в суд для разбирательств. Ориентировочные сроки всех процедур от 50 дней до полугода. Самое интересное может происходить в суде, если Вы полны решимости и терпения. Ответчик может отрицать все, тогда придется доказывать причастность человека. Он может согласится со всем и сослаться на срыв сроков. Сроки Вы не обговаривали, а человек просто забыл об отправке и готов вернуть деньги или товар. Чаще всего, если Вы доводите дело до суда, найдете владельца карты/счета, который и является мошенником, он просто возвращает Вам Ваши деньги (банк предупреждает клиента об интересе к нему со стороны внутренних органов и предлагает добровольно вернуть “ошибочно перечисленные денежные средства”). Если же владелец карты/счета не является мошенником (его использовали, подставили), то вернуть деньги у Вас не получится, а ответчик максимум может получить штраф от банка за утерю карты или предоставление данных своей карты третьим лицам.
Как уберечь себя от мошенников на Авито? Внимательно изучите аккаунт. Если Вы видите активное использование сервиса: отзывы, совершенные сделки, но последнее объявление было около года назад, имейте в виду, что мошенники часто покупают аккаунты Авито, чтобы проводить аферы. Иногда единственный возможный способ связи с продавцом – чат на сайте Авито. Никогда не переводите деньги на карту/счет, не имея точного представления кому и за что Вы переводите деньги. Попросите составить договор купли-продажи, предоставить паспорт владельца карты, встретиться с Вашим знакомым/родственником в городе продавца, сделать фото товара с листом бумаги, на котором указан номер телефона, указанный в объявлении. Предложите использовать гаранта сделок, например, мой сервис www.garant.xyz “Гарант Обязательств” или любой другой. Я – незаинтересованное лицо, могу проконтролировать обязанности сторон: покупатель обладает необходимым количеством денежных средств, а продавец обладает заявленным товаром. Если покупателю нужно время проверить товар, а продавец согласен на это, то деньги продавцу поступят после проверки и подтверждения покупателя. Помните, Вы хотите купить, а продавец хочет продать. Он заинтересован в поисках вариантов решения проблемы. Только мошенник не заинтересован в отправке Вам товара. Бесплатный сыр только в мышеловке. Не дайте себя обмануть.
